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看板Foreign_Inv
標題[閒聊] 房地產有像指數投資一樣的最優解嗎？
時間Sun Oct 13 18:22:52 2024
大家好 我知道這主題可能有錯板之嫌，但思來想去，想討論的調性跟方向，跟此板還是比較契合。 如果仍然覺得錯板會再自刪 想請問的就是，多數此板板友，對目前投資應該是有一個小小的共識，也就是指數化投資。 用一句話總結，也就是 「不擇時，不擇股，不預測政策，儘早投入全市場」 這件事不能說100%對，也延伸出諸多爭辯，例如要美國還是全球、是否要槓桿、是否要因子 投資等等 然後，我想多數板友還是有個公約數，就是 「對年輕人而言，不擇時投入80-100%VT/VTI + 0-20%BND，雖然不一定是最優解，但肯定是 PR90的投資答案了」 然而，我想聽聽各位投資前輩對於房地產的看法，是否有像指數投資這樣的最優解呢？ 我是快而立的年輕人，最近在考慮買房。開始深思這個問題 我自己目前想像是，如果按照過往台灣房市經驗、人類財富持續通膨、以及指數化投資的概 念 那麼一切房產的價格，都是「已反應」的結果。我不該去管未來政策升息降息、不該去在意 少子化蛋黃蛋白的不同、不該猜測不同執政黨對中南部的偏好 因為一切都是已反應在目前的價格。我該做的是儘早把握房產槓桿的機會。 買一間「對我目前工作、婚姻最適合的房子」 背後的邏輯是，每間房產都已被市場的手正確定價，因此我只需選擇最適合我的物件，即是 最優解，不會有冤大頭的問題。 這是我對房地產最初步的想法。 然而，理論跟現實往往不同。指數化投資能運行，是因為眾多條件。例如股票快速撮價買賣 、資訊流通造成多數價格已反應。還有最重要的投資全市場而非單一物件。 台灣房地產畢竟是單一物件，風險較高。且是否一切升降息、少子化、蛋白的未來等等，都 被反應在價格裡了呢？那些掛在591上的物件，會不會根本沒有已反應升降息。 我是否該 1.盡量買能接受的低總價物件，以降低「單一物件風險大」這個後果呢？ 2.是否要去做功課，預測升降息、讀房價指數、盡量買在蛋黃區等保值區？做這些努力，會 跟主動基金經理人一樣無用嗎？ （我知道一切還是建立在買自己滿意的物件，不會為了投資而捨本逐末，只是想知道各位看 法） 不知道各位認為，所謂房地產有沒有所謂「簡單優美的最佳解」呢？ 謝謝！希望聽到各位高手建議 Ps. 補充，目前有幾個物件在選擇。一個是較適合我，但在眾多房板板友的分析中是未來不 太可能保值的區域。另一間是多數人看好，但較遠，故而迷茫求問。更有人力勸升息量縮價 準備跌，要我再等等。然而，這和我指數投資觀念差異較大 ---- Sent from BePTT on my iPhone 15 Pro Max -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.202.186 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1728814974.A.8CE.html ※ 編輯: cookiesweets (180.217.202.186 臺灣), 10/13/2024 18:27:28
推 okokok0410: 槓桿 10/13 18:50
→ pwseki206: 有Home-Sale版阿，你在這邊問感覺就很怪 10/13 18:55
→ slchao: 自住和投資，分開來想，會好一點 10/13 19:47
→ slchao: 投資要符合多數人的需求，自住要符合你的需求，這兩個也許 10/13 19:47
推 Kroner: 苦瓜胜肽 10/14 15:02
→ slchao: 一樣（恭喜），也許不一樣（租屋自住+買房出租？） 10/13 19:47
→ slchao: 指數投資是分散投資，房屋是集中投資，風險不容易類比 10/13 19:47
推 boombastick: 自住房從來都不是投資、是消費 10/13 21:36
推 Kroner: 納豆功效 10/14 15:47
推 aircraft2: 這個問題就像是個股有沒有最佳解。 10/13 21:56
→ jovi0001: 目前並沒有，如果有的話你現在就能從網路上得到相關資訊 10/13 22:08
→ jovi0001: ，就像指數投資一樣 10/13 22:08
推 Kroner: 苦瓜胜肽 10/16 07:18
推 AJCole: 買VT不就也有投資房地產(公司)了嗎? 10/13 22:24
推 lovebridget: 很簡單阿 首購八成槓桿買就對了 二房難貸先不要 10/14 00:10
推 kickdesk: REITS? 至少分散 10/14 04:38
推 Chricey: 苦瓜胜肽副作用 10/29 18:31
推 SweetLee: 當過幾年的包租公 我現在對房屋的看法就是:消費品/消耗 10/14 04:39
→ SweetLee: 品 除非你是房屋相關產業(建築 房仲 裝潢 水電...)不然 10/14 04:40
→ SweetLee: 投資股市就夠了 房子就是自住需求再買 10/14 04:40
推 Kroner: 苦瓜胜肽功效 10/14 04:40
→ SweetLee: 就像你看待車子那樣 (當然 有做生意的店面需求之類也是 10/14 04:42
→ SweetLee: 可以買 就像營業用車那樣) 10/14 04:42
推 no2muta: 首購八成一定賺?/一定比股市賺？ 10/14 09:48
推 Kroner: 色胺酸食物 10/14 09:48
推 staytuned74: 房地產無效率，是比較值得主動投資的地方 10/14 14:45
→ staytuned74: 我好友專職房地產後續變生意人，贏過我專職量化交易 10/14 14:47
→ staytuned74: 但真的就要好好經營，找沒人看有潛力的區域 10/14 14:47
推 Kroner: 魚油 10/14 14:47
→ staytuned74: 他讓我印象深刻就是找風化區之類的地方，當然有效 10/14 14:48
→ staytuned74: 利用槓桿 10/14 14:48
→ staytuned74: 我自己是16年青埔暴跌進去看，但沒開槓，報酬率還可 10/14 14:50
推 Chricey: 苦瓜胜肽的功效 10/14 14:50
→ staytuned74: 沒贏股市 10/14 14:50
→ staytuned74: 有效率市場etf B&H，沒效率市場主動投資不衝突 10/14 14:51
推 lovebridget: 說到底第二戶5成第三戶3成怎麼投資阿 Y 10/14 15:02
推 Chricey: GABA 10/14 15:02
→ lovebridget: 難道就一間一直一買一賣? 10/14 15:03
推 jim80227: 槓桿太低的房產投資效率肯定是很難超越股市 所以大家 10/14 15:47
→ jim80227: 第一戶才變成剛需 10/14 15:47
推 Chricey: 苦瓜胜肽 10/14 15:47
推 tnst92191: 你就把房地產字眼換成石油業/科技業 對指數投資來說 這 10/14 19:33
→ tnst92191: 就是主動選股（產業） 10/14 19:33
→ abyssa1: 風化區 客戶有錢付房租但是不好貸款 投報高 10/16 07:18
推 Chricey: 苦瓜胜肽 10/16 07:18
→ abyssa1: 公教區就不適合投資 客戶付租能力不佳但好貸款 10/16 07:18
推 fightword: 房地產碰到政府出手就是GG 10/16 12:42
推 icelaw: 不就reits 嗎 10/29 18:31
推 Kroner: 綜合維他命 10/29 18:31