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作者DarkerDuck (達克鴨)
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標題[新聞] 四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定
時間Thu Oct 24 15:19:43 2024
新聞來源連結： https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination 四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定六家 VASP，登記制迫使幣商退場 https://udn.com/news/story/7239/8309219 據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024 年第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監 管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較 去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程 度的處罰。 四大交易所金檢皆有缺失！另外兩家處分將公布 根據金管會的公告，去年接受檢查的四家 VASP 業者均被查出存在洗錢防制等相關缺失。 其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的 業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。 據稱，其他兩家業者的處分案預計近期內公布。 金管會 2022 年即鎖定四大 VASP 金管會在 2022 年首次對虛擬資產業者進行專案金檢，針對的四家業者交易量及保管客戶 資產規模占整體 95% 以上。 據稱，這些業者提供純線上交易服務，同時也為客戶保管虛擬資產，業務範圍廣泛且便利 性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施 ，以確保交易透明和合法。 金檢揭露四大缺失：內控機制有待加強 根據去年專案金檢結果，這四家 VASP 業者普遍存在四大問題。首先，未能妥善收集資料 以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，業者的客戶風險等 級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風 險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被 及時調查處理。 金管會的檢查報告已經提交至證期局，相關裁罰正逐步進行，其中兩家已經處罰，另有一 家仍在行政程序中，後續處分案即將出爐。 2024 年第四季專案金檢：再度擴大範圍 2024 年第四季，金管會將再次針對六家 VASP 業者展開專案金檢。相較去年，檢查對象 增加了兩家，反映出監管機構對於虛擬資產市場日益嚴格的監控需求。官員表示，現有 25 家申報法遵聲明的業者中，金管會將逐步對大型業者進行全面檢查，確保每家業者的 法遵及洗錢防制措施到位。 (金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登 記制) 登記制將上路，傳 OTC 業者紛紛退場 金管會規劃將廢除洗錢防制法令遵循聲明，並預期在明年啟用登記制 ; 已完成洗錢防制 法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦 法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服 務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範 建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的 法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，符合資格的成本將會更高 ，已傳出許多業者出售或退場。 評論： 很早就說金管會來管幣圈後果會很慘，現在果然就是用銀行標準來搞KYC/AML 每一家都罰~~~ 收那0.1% 0.2%的手續費，一罰就好幾百萬，我是交易所也不跟你金管會玩了。 還跟著Blockstream一起聯手把P2P交易的根基拔掉。 在不遠的未來變成通通只有"專業投資人"可以玩也不意外了。 自由快樂的幣圈 https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2
金管會監管後： https://i.imgur.com/Y0uycAg.png
-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.181.33 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1729754385.A.811.html ※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:28:37 ※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:33:29
推 tornado1621: 金管會不倒，台灣幣圈不會好 10/24 15:32
推 wahaha99: 打著管理之名, 行消滅之實 10/24 15:33
→ wahaha99: 老共: 我怎麼當初就沒想到過 10/24 15:33
推 sola01078272: 可憐吶 乾脆立法禁止交易算了 10/24 15:34
推 Kroner: 蔓越莓推薦 10/24 22:54
推 h0103661: 台灣的金管會就把人民當巨嬰，隔壁期貨也是卡一堆 10/24 15:35
→ kevin11951: 垃圾金管會 10/24 15:36
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:45:00
推 yahooyamgoog: 另兩家是誰 有人知道嗎 10/24 16:01
推 Chricey: 馬卡推薦 10/24 23:45
→ DarkerDuck: 不就MAX和BitoPro 10/24 16:02
→ DarkerDuck: 說BTC是數位黃金，被金管會一管我還不如去買實體黃金 10/24 16:03
→ DarkerDuck: 一樣是連出門都不用，網購就可以黃金送上門 10/24 16:04
推 Chricey: 苦瓜胜肽推薦 10/25 01:06
→ DarkerDuck: 要賣也是找間當舖或銀樓，還可以直接拿現金不用卡AML 10/24 16:04
→ DarkerDuck: 唯一的好處只剩下可以繞過海關限制 10/24 16:05
→ a79111010: 可以帶1500萬BTC出海關 10/24 16:16
推 Kroner: 黑瑪卡推薦 10/25 01:56
推 h0103661: 金管會就把虛擬通貨當衍生性金融商品而不是貨幣 10/24 16:19
→ ayachyan: 黨說你違法就違法 在那叫什麼 10/24 16:28
→ ayachyan: 玩什麼虛擬貨幣 為什麼不去投資0050 10/24 16:28
推 Chricey: 瑪卡推薦 10/25 08:26
→ aorc1526: 髒手要進來了嗎 10/24 16:39
推 allen139443: 完了，再不出金以後真的要變無用電子訊號 10/24 17:01
推 rinkai: 連金管會都過不了才是真的垃圾啊 10/24 17:39
推 Chricey: 瑪卡功效要吃多久 10/25 11:54
推 mithuang: 這比銀行還嚴格數倍了吧~ 10/24 18:40
推 qr1348: 你政府 開一個機構 專門來給台灣人換usdt不就好了 油水也 10/24 18:40
→ qr1348: 給你抽啊 10/24 18:40
推 Chricey: omega 3 10/26 05:12
→ qr1348: 台灣otc市場很大欸 不做真的很可惜 10/24 18:41
推 Shinn826: 傳統金融都管不好了，加密貨幣有比較好管? 10/24 18:48
現在金管會對於加密貨幣的管法就是全部都是特許，就算沒掐死也要讓你發展不起來。 我當初就說金管會對於特許行業都是防弊重於興利，只要長官沒說可以就是通通不准動。 而區塊鏈設計出來反而是把permissionless擺第一位的，完全相衝突的管法。 當然政府有它反洗錢的考量，那其實就精細分級管理就好了。 譬如現金和黃金交易都有等值50萬後要做KYC/AML的通報需求。 加密貨幣管理也有明確的分級管理SOP不就好了。 像是最早期那種超商買幣根本沒必要做嚴格的KYC/AML，而且手機已經算是初步KYC了。 讓一般人可以輕鬆的進入幣圈，就算被騙也損失不大，這種幾千塊學費反而便宜。 而且這種金額還要搞KYC/AML的成本絕對不可能靠交易手續費彌補。 至於超過一定標準的交易額才需要KYC/AML。 因為這種交易收到的手續費比較多，交易所也才有可能做更細緻的審查手段。 而不是像現在這樣乾脆通殺，生意不做了最大。純粹擾民而已。 不過我在這邊打這麼多當然也是無用的，當初金管會說要禁超商買幣就寫信建議過了。 金管會也只會回罐頭回應，然後繼續加嚴管制。 ※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:04
推 newforte: 被詐騙玩壞了 10/24 19:53
推 Chricey: 魚油 10/26 09:55※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:51
噓 gajo1564: 幾家沒過他們需要檢討 整個行業沒過那這標準需要檢討 10/24 20:48
→ gajo1564: 而且細看新聞 他是不是想要交易所對用戶身家調查 以後 10/24 20:52
→ gajo1564: 開戶是不是要交工作證明跟財力證明啊？全世界最嚴格呢 10/24 20:52
推 Chricey: 馬卡功效 10/26 18:44
推 john371911: 如果臺灣人在做法幣密幣兌換都用電匯跟外國的cex或其 10/24 20:54
→ john371911: 他機構換，金管會管的了嗎？ 10/24 20:54
→ gajo1564: 我覺得幣圈人大多知道哪裡不合理 但願意付諸政治行動者 10/24 20:59
推 Chricey: 魚油好處 10/26 18:46
→ gajo1564: 少 那些官員大概真只看了imf等國際組織的報告 對幣圈的 10/24 20:59
→ gajo1564: 商業習慣與其他國家做法毫無理解 10/24 20:59
→ gajo1564: 你不能只有美元電匯這個管道啊 那不就跟中國一樣專制了 10/24 21:02
推 Chricey: gaba 10/27 21:59
推 Richun: 金管會就是台灣金融的緊箍咒，新興產業都會被一句不符規範 10/24 21:45
→ Richun: 搞掉，最好台灣金融業一灘死水，這樣最有金融穩定性。 10/24 21:46
推 zeldo: 那鄉民對於詐騙跟洗錢有哪些改善的建議方式嗎？ 10/24 22:54
推 Chricey: 黑瑪卡功效 10/24 22:54
推 h0103661: 車手無期徒刑，詐騙死刑，easy 10/24 23:28
噓 sola01078272: 詐騙唯一死刑啊 這有什麼好爭議的 10/24 23:30
推 yeangigi: 連買遊戲點卡延遲24小時都不敢做，還能聽進什麼改善方式 10/24 23:45
推 Kroner: d3功效 10/24 23:45
→ yeangigi: 重罰叫的動的，輕罰叫不動跟願意給政治獻金的，就這樣 10/24 23:46
推 oooellis: 看來只能回去台股跟期貨賭博了 10/25 00:24
推 CN091118: 悲慘 10/25 01:06
推 Kroner: 蔓越莓 10/25 01:06
推 Janius: 金管會不意外,傳統金融業的創新也是被掐的死死的,監理手 10/25 01:47
→ Janius: 段至少落後先進國家20年以上,最愛看的是一堆做形式的報表 10/25 01:47
推 melzard: 金管會只差沒說我就是要弄死你們而已 10/25 01:56
推 Kroner: 苦瓜胜肽什麼時候吃 10/25 01:56
推 envogue: 這是政府捍衛法幣的手段,罰罰款什麼的很溫和了,我之前看 10/25 08:25
→ envogue: 那些換U的門店宣傳片就知道他們活不久,怎麼可能光明正大 10/25 08:25
→ envogue: 讓你OTC交易? 用加密貨幣消費更是想都別想 10/25 08:26
推 Kroner: gaba是什麼 10/25 08:26
推 windersword: 因為人民是巨嬰，炒幣炒股虧錢了才跑去吵金管會 10/25 09:04
推 chcony: http://i.imgur.com/6PpuzFB.jpg 世界怎麼跟得上台灣 10/25 09:09
噓 ze810125: 是不是有MAX哈哈哈 10/25 11:54
推 Chricey: 苦瓜胜肽 10/25 11:54
推 eipduolc: 銀行是特許行業 10/25 14:28
推 nokias: 就被詐團玩壞了啊 10/25 16:38
→ donaldmusk: 台灣人都知道台灣的環境已經被詐騙玩壞 10/26 05:12
推 Chricey: 胺基酸副作用 10/26 05:12
→ donaldmusk: 結果政府消極抓詐騙 只會搞民眾 10/26 05:12
→ donaldmusk: 有能力的人都走了 台灣環境只會越來越慘 10/26 05:13
→ imba789: 媽的，政府就想要分一杯 10/26 09:55
推 Kroner: 葉黃素功效 10/26 09:55
→ weiman0702: 就被詐騙玩壞了+1 10/26 13:18
→ weiman0702: 現在連一些銀行也不給設定約定帳戶出金惹 10/26 13:18
→ SamuelLuo: 世界怎麼跟得上台灣？只要是卡片形狀就是冷錢包！ 10/26 18:44
推 Chricey: 馬卡功效 10/26 18:44
→ SamuelLuo: 某人家中搜出一麻袋的冷錢包，快點交出助記詞，說好的 10/26 18:45
→ SamuelLuo: 1500比特幣呢？ 10/26 18:45
→ SamuelLuo: 政府檢調廉：我說你貪污就是貪污，1500比特幣交出來！ 10/26 18:46
推 Kroner: 達米阿那 10/26 18:46
→ s1011282: 沒辦法，詐騙太多。待過銀行業一陣子，就知道金管會要的 10/27 21:59
→ s1011282: 是可以隨時凍結管制金流的權限。以後搞不好連國內交易所 10/27 21:59
→ s1011282: 都有轉帳白名單限制，需要地址也是已 kyc 有台灣牌照的 10/27 21:59
推 Chricey: 益生菌 10/27 21:59
→ s1011282: 國際交易所才可以轉帳。自有錢包一律禁止之類的。 10/27 21:59
推 holebro: 玩web3還要讓政府管不如收一收吧 10/28 01:37
推 melzard: 自有錢包怎麼禁止…難道他還可以稽查你身上所有看起來像 10/28 07:34
→ melzard: 冷錢包的東西嗎 10/28 07:34
→ melzard: 人家用老手機搞個冷錢包甚至紙錢包政府總不能管 10/28 07:35
推 ripple0129: 學美國啊，禁止交易所提到鏈上，只可以法幣出金，稅 10/28 12:26
→ ripple0129: 金都別跑 10/28 12:26
→ DarkerDuck: 所以我說ETF這東西就飲鴆止渴，一點都不值得高興 10/28 16:05
→ SamuelLuo: 美國禁止提領到鏈上？也太猛了吧…我這個韭菜真的沒聽 10/28 19:04
→ SamuelLuo: 過 10/28 19:04
推 h0103661: 就交易所提領白名單，香港的hashkey也是這樣 10/28 19:21
→ h0103661: 目的很簡單，收稅，要管控和法幣交換這一塊完全被掌控住 10/28 19:22
→ h0103661: 鏈上怎麼玩沒關係，但是誰帶入境誰就要負責繳這筆稅 10/28 19:23
推 a3353716: 台灣就是一群根本還沒太了解這圈子的人在管理，明面說 10/29 03:52
→ a3353716: 管理實際是想掌控，最好是能據為己有哈哈哈 10/29 03:52
推 purue: 啊現在要用哪一家入金？ 10/31 23:20